Donnez un nouveau souffle à votre patrimoine.

Julie dispose de 40 K€ à placer et juge les propositions d’assurances vie de son banquier peu attractives au regard de ses objectifs patrimoniaux : un placement résilient, capable de traverser les cycles économiques tout en optimisant le rapport entre performance et maîtrise du risque. Nous l’avons accompagnée sur un immeuble, qui grâce à l’effet de levier bancaire pour un apport personnel limité à 20 %, vise une rentabilité des fonds propres > 9 %. Les loyers permettent de rembourser le prêt et l’ensemble des charges.

Séverine souhaite préparer sereinement sa retraite en se constituant un capital de 500 K€ disponible à l’approche de ses 60 ans. Nous l’avons accompagnée dans l’acquisition d’un immeuble de rapport de 800 K€ via une SCI à l’IS, avec un apport de 80 K€. Grâce à des loyers couvrant l’essentiel du crédit, elle bénéficie d’un investissement résilient combinant effet de levier bancaire et couple rendement / risque optimisé. Une stratégie patrimoniale pensée pour se constituer progressivement un patrimoine résilient.

Coralie est déjà propriétaire de plusieurs biens immobiliers et souhaite désormais alléger la pression fiscale sur ces revenus fonciers tout en investissant dans des projets respectueux de l’environnement et utiles socialement. La réalisation de travaux de rénovation énergétique de cet immeuble de 6 logements dans une ville de taille moyenne lui permet de répondre à ce double objectif, contribuant au mieux-loger en proposant un habitat très confortable et à la redynamisation des centres-villes.

Alain a cédé son fonds de commerce et dispose de 350 K€. Il a choisi un immeuble à proximité de chez lui exploité en LMNP, qui lui génère près de 20 K€ nets de charges par an. Cet investissement lui permet de maintenir son train de vie à la retraite, et la gestion locative de ses biens participe à une transition en douceur après une vie professionnelle très dense.

Avec sa femme, Antoine a acquis un immeuble dans une petite ville à proximité d’une grande métropole via une SCI à l’IS. Ils ont prévu de rapidement transmettre la majorité des parts à leurs enfants tout en conservant la gérance de la SCI. Cette opération est intéressante d’un point de vue fiscal, la valeur nette des parts étant faible au regard du capital restant encore à rembourser, et la constitution d’un patrimoine familial sur lequel ils gardent le contrôle.